Schuldenpositie
Programma Financiën |
In de Auditcommissie van 26 mei 2020 is besloten om bij de 2e kwartaalbrief en de 4e kwartaalbrief u te informeren over de stand van zaken omtrent de schuldenpositie van de gemeente. Onderstaand is de voortgang opgenomen.
Langlopende leningen
Voor de financiering van investeringen trekt de gemeente langlopende leningen (langer dan 1 jaar) aan. Per 1 januari 2022 stond er voor een totaalbedrag van € 37 miljoen aan opgenomen leningen op de balans. Vanuit risicospreiding zorgen we dat de langlopende leningen in verschillende jaren vrijvallen. Ten opzichte van de 2e kwartaalbrief zijn er geen wijzigingen in de portefeuille met langlopende leningen. De eerstvolgende langlopende lening valt in 2024 vrij.
Portefeuille langlopende leningen | ||||
|---|---|---|---|---|
Geldgever | Soort | Boekwaarde | Jaar aflossing | Rente- |
BNG | Fixe | 6.000.000 | 2024 | 1,949% |
Provincie Groningen | Fixe | 5.000.000 | 2025 | 1,300% |
BNG | Fixe | 5.000.000 | 2025 | 1,958% |
BNG | Fixe | 7.500.000 | 2031 | 0,900% |
Aegon Levensverzekering | Fixe | 7.500.000 | 2035 | 1,030% |
BNG | Fixe | 6.000.000 | 2036 | 1,550% |
BNG | Fixe | 7.500.000 | 2042 | 2,080% |
Totaal | 44.500.000 | |||
Kortlopende leningen
De laatste maanden zien we de rente langzamerhand hoger worden. Kortlopende leningen kennen geen negatieve rente meer. Incidentele financieringstekorten worden nog slechts beperkt opgevangen met kortdurende leningen. Daar hangt nu een prijskaartje aan.
Startersleningen en Duurzaamheidsleningen
De financiering van Startersleningen en Duurzaamheidsleningen verloopt via het Stimuleringsfonds Volkshuisvesting (Svn).
Op 25 maart 2021 is de geactualiseerde Verordening duurzaamheidslening 2021 gemeente Diemen vastgesteld. De gemeenteraad heeft daarbij ingestemd met het verhogen van het plafond voor het uitzetten van duurzaamheidsleningen naar € 500.000.
Zowel de Startersleningen als de Duurzaamheidsleningen hebben een eigen bankrekeningnummer bij de Svn. De verstrekking van Startersleningen is de laatste tijd gestagneerd terwijl de verstrekking van Duurzaamheidsleningen juist toeneemt. De financieringsruimte op de bankrekening van de Startersleningen is dusdanig hoog (€ 4,2 miljoen) dat het ruim mogelijk is om € 300.000 naar de bankrekening van de Duurzaamheidsleningen over te boeken. Daarmee ontstaat er op het rekeningnummer van de Duurzaamheidsleningen financieringsruimte om tot het plafond van € 500.000 leningen te verstrekken.
Voor de verstrekte startersleningen en duurzaamheidsleningen ontvangt de gemeente rente. In de begroting staat € 40.000 geraamd voor renteopbrensten. Voorstel is dit bedrag op te hogen tot € 100.000. De budgetverhoging van € 60.000 nemen we mee in deze kwartaalbrief.